Fundos Imobiliários 2024: Quais são as opções que darão mais retorno?
Você já deve saber que há investimentos que se beneficiam com as perspectivas de queda da taxa Selic. Por isso, vamos falar sobre as estimativas para fundos imobiliários em 2024. Afinal, é sempre bom entender as oportunidades e os desafios para investidores que buscam maximizar seu potencial de rentabilidade.
Quando a Selic cai, os investidores tendem a buscar outras opções de investimento além da renda fixa, como é o caso da renda variável e dos FIIs, e se tornam mais propensos a tolerar riscos.
Neste contexto, os FIIs são um tipo de investimento coletivo no qual investidores, em conjunto, adquirem ativos imobiliários, como edifícios comerciais, shoppings, hospitais, entre outros, sem a necessidade de adquirir propriedades individualmente.
Eles são geridos por gestores profissionais e oferecem a possibilidade de receber rendimentos provenientes de aluguéis, por exemplo. Além disso, também podem proporcionar ganhos de capital com a valorização dos imóveis.
Mas no que prestar atenção antes de aplicar nesses ativos? Quais os fundos imobiliários com maiores dividendos? Continue lendo para esclarecer suas dúvidas!
Como escolher os melhores fundos imobiliários em 2024?
Escolher fundos imobiliários para 2024 requer análise e consideração de vários fatores, como setor de atuação, localização, desempenho passado, entre outros. Confira:
- Objetivos de investimento: defina quais são seus objetivos, seja renda passiva, valorização do capital ou ambos, sabendo que os FIIs são ativos de risco.
- Setor imobiliário: considere os diferentes setores imobiliários, como escritórios, residenciais, shoppings, entre outros, e escolha aqueles que têm perspectivas favoráveis.
- Localização: avalie a localização dos imóveis que compõem o fundo, levando em consideração o mercado local, as tendências regionais e o potencial de valorização.
- Desempenho passado: analise o histórico de desempenho do fundo, incluindo distribuições de renda, liquidez, valorização das cotas e volatilidade.
- Gestão do fundo: pesquise a reputação e experiência da equipe de gestão por trás do fundo imobiliário.
- Indicadores macroeconômicos: considere os indicadores macroeconômicos e fatores do mercado imobiliário que possam impactar os fundos.
- Diversificação: busque fundos imobiliários que ofereçam diversificação em termos de tipos de propriedades e localização geográfica.
Por que estamos em um momento favorável para investir em fundos imobiliários?
No cenário atual, existem muitas oportunidades para investir em fundos imobiliários, visto que há muitos ativos com bons preços e atributos.
Quando os juros caem, isso é um bom sinal para quem investe em renda variável. Afinal, o prêmio de risco se torna mais convidativo em comparação com a renda fixa. Nesse sentido, os fundos imobiliários também se beneficiam.
A tendência é que os ativos de FIIs que se encontram abaixo do preço justo tenham correção no longo prazo e se tornem valorizados com o tempo.
Quais tipos de fundos imobiliários são mais atrativos?
Segundo a XP, os fundos de recebíveis, as lajes corporativas e os ativos logísticos ganham destaque na carteira recomendada para 2024. Saiba mais nos próximos tópicos.
Fundos de recebíveis
Os fundos de recebíveis, também conhecidos como fundos de papel, entram na prioridade da composição da carteira, com 42%, visto que eles apresentam risco menor de perda de patrimônio.
Ou seja, são ideais para se proteger no ambiente volátil do mercado. Eles são títulos de imóveis e são representados por créditos imobiliários.
Lajes Corporativas
Entre os fundos imobiliários recomendados pela XP, as lajes corporativas correspondem a 17,5% da carteira.
Avalia-se que as mudanças desde a pandemia em relação aos escritórios já se estabilizaram, com maior resiliência para regiões de alto padrão em São Paulo. Além disso, espera-se redução da vacância na cidade com a recuperação econômica no país.
Ativos logísticos
Os ativos logísticos representam 15% da carteira e estima-se menor volatilidade na aplicação, além de renda com origem em construções de curto prazo. Com as boas perspectivas do e-commerce, os ativos logísticos acabam tendo boa movimentação nas grandes áreas metropolitanas.
Shopping Center
Os shoppings representam 14% da carteira da XP, em especial os voltados para alta renda, pois tendem a passar por períodos de dificuldades com menos oscilações. Os resultados de longo prazo estimados são moderados e vão estar alinhados com a economia do país.
Híbridos
Os fundos de investimentos híbridos fazem parte de 7,5% da carteira recomendada. Eles possibilitam mesclar diferentes categorias de investimento. Além disso, são compostos tanto por fundos de papel quanto por fundos de tijolo, o que traz alternativas para o administrador diversificar o fundo de acordo com o cenário macroeconômico.
Fundo de Fundos
Os fundos de fundos representam 4% da carteira. Em vez de aplicar em ativos finais, esses fundos investem em cotas de outros fundos, com busca dos melhores rendimentos para investidores. Nesse sentido, a ideia é procurar um equilíbrio da exposição da carteira em setores específicos.
Em quais fundos devo investir?
Vamos apresentar a seguir as recomendações, veiculadas pelo Estadão, de alguns dos investimentos em fundos imobiliários com maiores retornos e em quais vale a pena investir na perspectiva de diferentes corretoras. Confira abaixo.
XP
- KNCR11 – Kinea Rendimentos
- MCCI11 – Mauá Capital Recebíveis
- CPTS11 – Capitânia Securities
- XPCI11 – XP Crédito Imobiliário
- RBRR11 – RBR High Grade
Empiricus
- KNSC11 – Kinea Securities
- PVBI11 – VBI Prime Properties
- VISC11 – Vinci Shopping Centers
- RBRR11 – RBR Rendimento High Grade
- BTLG11 – BTG Pactual Logística
BTG Pactual
- BTCI11 – BTG Pactual Crédito Imobiliário
- KNCR11 – Kinea Rendimentos
- CPTS11 – Captânia Investimentos
- KNSC11 – Kinea Securities
- KNIP11 – Kinea Índices de Preços
Genial
- HGRE11 – CSHG Real Estate
- PLCR11 – Plural Recebíveis Imobiliários
- RBRF11 – RBR Alpha Multiestratégia Real Estate
- RBRR11- RBR Recebíveis
- KNIP11 – Kinea Índices de Preços
RB Investimentos
- BRCO11 – Bresco Logística
- MALL11 – Malls Brasil
- RFOF11 – RB Capital
- HGFF11 – CSHG Imobiliário
- JSRE11 – JS Real Estate
Santander
- BTLG11 – BTG Pactual Logística
- VILG11 – Vinci Logística
- RBRF11 – RBR Alpha Multiestra. Real Estate
- VGHF11 – Valora Hedge Fund
- CVBI11 – VBI CR
Guide
- BTLG11 – BTG Pactual Logística
- CVBI11 – VBI CRI
- HGFF11 – CSHG Imobiliário
- HGBS11 – Hedge Brasil Shopping
- HGPO11 – CSHG Prime Offices
Warren
- KNCR11 – Kinea Renda Imobiliários
- HGRU11 – CSHG Renda Urbana
- PVBI11 – VBI Prime Properties
- RBRR11 – RBR Rendimento High Grade
- RBRF11 – RBR Alpha
Então, gostou de saber mais sobre os fundos imobiliários em 2024? Aproveite para conhecer a calculadora Mycapital, que vai facilitar a sua jornada na hora de declarar o IR para renda variável.
Ela simplifica sua vida ao evitar inconsistências na declaração. É menos uma coisa para se preocupar, ajudando a focar no que realmente importa!
