O que é Factor Investing?

Existem diferentes tipos para se analisar ativos e o Factor Investing é um deles. Hoje, nós vamos te contar o que ele é e como funciona. Vamos lá?

O que é Factor Investing?

Como o próprio nome diz, ela é uma análise baseada em fatores, ou seja, são analisadas diversas características na hora de decidir qual ativo comprar, visando sempre o maior retorno.

É uma forma de se usar métodos quantitativos, utilizando sempre dados para servir de base para uma escolha e não especulações. Vale lembrar que é comum buscar sempre os fatores que se encontram acima da média do mercado.

 

Vamos primeiramente entender o que é Stock Picking?

Esta técnica significa comprar os ativos em baixa e vendê-los quando estiverem em alta e, a partir disso, temos dois critérios: a análise fundamentalista e a análise técnica.

Na fundamentalista, são utilizados os fundamentos da empresa, como lucro, patrimônio, geração de caixa, concorrência e endividamento, para tentar prever se as ações irão se valorizar ou não.

Na análise técnica, é considerado apenas um fator importante, que é o preço da ação no passado. Com esse tipo de análise, é esperado conseguir identificar uma repetição de comportamento no preço de ação e, assim, antecipar uma alta ou queda da sua cotação.

Como funciona o Factor Investing?

 

No Factor Investing, o investidor conta com um modelo, composto por uma série de fatores que serão decisivos para a escolha dos ativos da sua carteira. Nessa estratégia, o foco está na escolha dos fatores, e não nas empresas em si.

 

Quais são esses fatores?

 

Há duas categorias de fatores que costumam gerar retorno, são eles:

Fatores macroeconômicos: inflação, taxas reais, liquidez, crescimento econômico, crédito, mercados emergentes, taxas de desemprego, entre outros.

Fatores de estilo: volatilidade, tamanho, valor, momento, carrego e qualidade.

 

Como e por que investir em fatores?

 

Este tipo de investimento se encontra entre o tipo de gestão ativa e passiva da sua carteira. É ativa, pois você pode escolher os fatores, mas também é passiva, pois a compra e venda dos ativos já seguem critérios pré definidos. 

É uma maneira moderna de investir que poderá trazer benefícios para a sua carteira se for feita da maneira apropriada, pois o factor investing é um método utilizado pelos gestores há anos, mas com a tecnologia de agora, essa oportunidade se tornou real para todos os tipos de investidores.

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