Carteira de Ativos: como mantê-la atualizada?

Manter uma carteira de ativos diversificada e atualizada é um dos segredos de muitos traders de sucesso. Essa simples estratégia pode fazer a diferença na vida de um investidor, porque ela ajuda na construção de patrimônio, assegura uma boa rentabilidade a longo e médio prazo, além de eliminar alguns riscos. Por isso, é muito importante levar em conta o seu perfil de investimento. Além disso, a diversificação da carteira de ativos ajuda na busca por novas oportunidades, representando um equilíbrio entre as diferentes opções no mercado de investimentos.   

Por isso, neste artigo, traremos informações indispensáveis para você entender como manter a sua carteira de ativos atualizada e, assim, ter bons resultados. Continue a leitura e saiba mais. 

Carteira de ativos diversificada: o que é e qual a sua importância 

A carteira de ativos nada mais é do que o conjunto de investimentos que pertence a um investidor. Os investimentos podem se dividir em renda fixa e renda variável e vários fatores determinam a sua composição, tais como a sua estratégia e perfil, além do objetivo e rendimento esperado. É importante diversificar em diferentes classes de ativo, e também dividir os investimentos dentro da mesma classe.  

O termo nasceu com a Teoria de Moderna de Portfólio, desenvolvida em 1952, pelo economista Harry Max Markowitz. A mesma diz que as decisões de investimento devem ser tomadas na base da relação risco-retorno. Assim, não é aconselhado colocar todo o seu dinheiro em um único ativo. Afinal, como sabemos, é impossível prever como serão os rendimentos das negociações a longo prazo, pois diversos fatores influenciam os cenários do mercado. 

E é essa a importância de manter uma carteira de ativos diversificada, pois a distribuição de capital proporciona riscos menores para o investidor, além de manter um equilíbrio. Afinal, em caso de oscilação de resultados, uma ação pode compensar a outra. Essa estratégia também possibilita a potencialização de ganhos, pois o trader pode aproveitar mais oportunidades disponíveis. 

O que saber para manter sua carteira de ativos diversificada e atualizada 

Existem algumas estratégias para ter diversificação do seu patrimônio. Assim, uma dessas táticas é estar sempre informado sobre o mercado de investimento. E quando falamos em carteira de ativos é indispensável que você acompanhe os eventos corporativos da bolsa de valores. 

Antes de mais nada, os acontecimentos que envolvem as empresas de capital aberto com ações a serem negociadas na bolsa, são os eventos corporativos. Quem os entende, consegue fazer uma análise melhor do mercado e obter bons resultados, ao aproveitar as suas mudanças.  Afinal, essas movimentações influenciam bastante nos rendimentos. Por isso, listamos aqui os principais. Confira! 

Dividendos 

É um dos eventos mais conhecidos entre os investidores. Basicamente, é o lucro que a empresa de capital aberto obtém. Assim, quando a organização vende seus ativos, tem a obrigação de distribuir entre os acionistas, pelo menos, 25% dos rendimentos desse exercício.   

Juros sobre capital próprio 

Apesar de também oferecer lucro aos acionistas, esse evento possui uma diferença em relação aos dividendos: o investidor precisa pagar 15% de IRRF sobre os valores obtidos. 

Bonificação 

Esse evento está ligado ao crescimento de capital de uma empresa, que pode ocorrer por meio de lucros maiores ou pela incorporação de reservas disponíveis ao capital social da instituição. Assim, distribui novos ativos, proporcionalmente ao que cada acionista possui. Também pode realizar a bonificação em dinheiro, utilizando as reservas incorporadas (assemelhando-se aos dividendos). 

Subscrição 

Aqui, a companhia promove novas ações, com o intuito de ampliar a capacidade operacional. Assim, esse evento proporciona prioridade ao acionista, possibilitando que ele compre esses ativos antes mesmo de serem lançados na B3.   

Desdobramento (split) 

Com o objetivo de melhorar a liquidez de ativos de uma empresa na bolsa de valores, esse evento, geralmente, é realizado quando a corporação tem muitos papéis com preços elevados no mercado. Assim, aumenta também os recursos para negociações, além de poder proporcionar lucros maiores e mais rápidos para os acionistas. 

Grupamento (inplit) 

Esse evento tem o objetivo contrário ao citado anteriormente. Dessa forma, busca agrupar os ativos de uma companhia, especialmente, quando seus preços estão muito baixos. Essa estratégia pode melhorar a credibilidade da empresa, valorizando-a no mercado. 

Eventos corporativos na renda fixa 

Apesar de serem menos complexos que os de renda variável, esses eventos também são muito importantes para a atualização da carteira de ativos. Podemos citar como exemplo: o pagamento de cupons ou juros semestrais, do vencimento dos títulos e da amortização. 

Bônus: dica extra para manter sua carteira de ativos atualizada 

No decorrer deste artigo, você pôde compreender que é muito importante manter uma carteira de ativos diversificada e atualizada. E, para isso, é indispensável identificar seus objetivos e prazos, levar em conta o seu perfil de investimento e conhecer os eventos corporativos. Mas, além disso, é muito importante contar com a ajuda de ferramentas que facilitem o seu dia a dia. Ainda mais que, com distintos investimentos, dados importantes para fazer a declaração do seu Imposto de Renda, por exemplo, não podem se perder. 

Então, conte com uma plataforma que reúna todas as suas informações de carteira de ativos, de forma automatizada, como é o caso do mycapital. Além dessas vantagens, a calculadora financeira também possibilita que você acompanhe a sua posição em carteira, consulte resultados e muito mais. 

Neste artigo, você pôde conhecer a importância de manter uma carteira de ativos diversificada e atualizada. Para receber mais informações sobre o mercado de investimentos, continue acompanhando nosso blog.